Olea patrimoine

La prévoyance consiste à se couvrir contre tous les aléas de la vie liés à la personne, tant à titre particulier que professionnel (contrat collectif de prévoyance). Ces risques, lorsqu’ils interviennent, interrompent ou suspendent totalement l’activité professionnelle et, de ce fait, vos revenus. Dans ce cas, la prévoyance est une protection sociale qui complète celle du régime obligatoire. La Sécurité sociale prévoit en effet des indemnités pour chacun de ces risques, mais elles ne couvrent pas totalement le manque à gagner des assurés. Maladie et accident font partie des aléas de la vie, et personne n’est capable de les prévoir. Or, les prestations versées par la Sécurité sociale ne suffisent pas à compenser les pertes de revenus subies en cas d’impossibilité de travailler.

Mon rôle sera de vous accompagner sur la définition de vos besoins à couvrir en cas d’accident de la vie.

L’immobilier d’investissement consiste à acquérir un bien non pas dans le but de l’habiter, mais en guise de placement d’épargne pour en tirer un revenu. Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un actif réel qui permet de répondre à de nombreuses problématiques patrimoniales.

C’est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré. Il permet en effet d’obtenir des revenus complémentaires, diminuer ses impôts dans certaines limites, protéger sa famille et facilite efficacement la transmission de son patrimoine. Différents programmes immobiliers existent et permettent d'investir dans toute la France.

Le PERin (Plan Épargne Retraite Individuel) est une solution d’épargne retraite individuelle qui présente de nombreux avantages. La sortie en capital ou la rente à terme, des cas de déblocages anticipés, comme pour acquérir sa résidence principale, une transmission en cas de décès peu ou pas imposée, sont des dispositifs.

Le PERin remplace le PERP (Plan Épargne Retraite Populaire) et le contrat Madelin (dispositif d’épargne retraite pour les indépendants).

L’objectif de cette solution est de vous constituer progressivement une épargne afin d’accumuler un capital et améliorer vos revenus à la retraite, tout en bénéficiant d’un avantage fiscal à l’entrée. Je vous accompagne dans la mise en place de votre plan épargne retraite et de son suivi.

Pour être optimum et permettre d’atteindre le montant souhaité à la retraite, cette solution, doit passer par un bilan retraite complet. Il permettra de définir vos revenus de base lors de votre retraite. Il nécessite également d'être mis à jour